Fidelity Investments отзывы

Один из крупнейших брокеров в США, Fidelity предназначен для обслуживания подавляющего большинства индивидуальных инвесторов. Для среднего инвестора, придерживающегося принципа «покупай и держи», хорошо продуманная платформа Fidelity предлагает широкий выбор инструментов, исследований и ресурсов в сочетании с простым вводом ордеров. Для более активных инвесторов и полноценных трейдеров Fidelity предлагает Active Trader Pro, загружаемую платформу с потоковой передачей данных в реальном времени и настраиваемым торговым интерфейсом. 

Плюсы

  • Отличное исполнение сделок
  • Потрясающие исследования и средства проверки активов (исследования ETF выдающиеся)
  • Неинвестированные денежные средства переводятся в фонд денежного рынка
  • Гибкая и настраиваемая новостная лента

Минусы

  • Клиентам, возможно, придется использовать несколько платформ, чтобы использовать предпочтительные инструменты.
  • Не граждане или резиденты США не могут открыть счет
  • Клиенты должны вручную обновлять данные на сайте.
  • Нет фьючерсов на товары или опционы

Активы

Клиенты Fidelity могут торговать широким спектром активов на веб-сайте и в Active Trader Pro. Одним из заметных ограничений является то, что Fidelity не предлагает фьючерсы, фьючерсные опционы или торговлю криптовалютой. Кроме того, инвесторы могут инвестировать и торговать: 

  • Длинные и короткие акции
  • OTCBB
  • Паевые инвестиционные фонды
  • Облигации: корпоративные, муниципальные, казначейские
  • Робо-советник интегрирован в сайт и мобильное приложение
  • Forex

Клиенты Fidelity также могут торговать IPO, иностранными ORD и ADR, привилегиями, правами, варрантами, казначейскими ценными бумагами с защитой от инфляции (TIPS), муниципальным возвратом средств, высокодоходными корпоративными облигациями и облигациями с защитой основной суммы долга. 

Типы заказов 

Fidelity позволяет вам вводить широкий спектр ордеров на веб-сайте и в Active Trader Pro, включая условные ордера, такие как один-отменяет-другой и один-запускает-другой. Условные заказы в настоящее время недоступны в мобильных приложениях.  

Закрыть позицию или развернуть опционный ордер можно на странице «Позиции». С помощью услуг корзины Fidelity вы можете выбрать группу из 50 акций, называемую корзиной, которые можно отслеживать, торговать и управлять ими как единым целым. Вы можете автоматически распределять инвестиции по нескольким ценным бумагам с равной суммой в долларах или количеством акций. Эта возможность отсутствует у многих онлайн-брокеров.  

Если вы покупали определенную акцию в течение долгого времени, вы можете выбрать налоговую ставку при закрытии части позиции или установить значение по умолчанию для всей учетной записи для выбора налоговой партии (например, средняя стоимость, последний вошел первым- из и т. д.). Вы также можете установить значение по умолчанию для реинвестирования.

Торговые Технологии 

То, как брокер направляет ваш ордер, определяет, получите ли вы наилучшую возможную цену в момент размещения вашей сделки. Это называется повышением цен. Улучшение цены — это в основном продажа по цене выше предложения или покупка по цене ниже предложения. Механизм исполнения сделок Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), ищет наилучшую доступную цену и дает клиентам возможность быстро повысить цену. Fidelity заявляет, что ее клиенты, которые исполняют рыночный ордер на 1000 акций, могут рассчитывать сэкономить в среднем 16,66 доллара на этой транзакции по сравнению с котировкой при вводе ордера. Согласно внутренней статистике Fidelity, это на 13,86 доллара больше, чем в среднем по отрасли в 2,80 доллара. (Данные за период с января по сентябрь 2019 г.) Кроме того, ваши заказы не направляются для создания оплаты за поток заказов. Fidelity использует стороннюю технологию интеллектуальной маршрутизации заказов для опционов. Однако повышение цен на опционы намного ниже среднего по отрасли.

Бэктестирование торговых стратегий может быть выполнено в Wealth-Lab Pro, премиальной функции, доступной инвесторам, которые размещают более 36 сделок с акциями, облигациями или опционами в течение 12-месячного периода и имеют активы на сумму не менее 25000 долларов США по всем имеющимся критериям. Клиенты могут реализовать свою стратегию торговли в Wealth-Lab Pro, получив право на автоматическую торговлю, для которой требуется 100 000 долларов США и 500 сделок в год. 

Комиссии

Комиссии компании Fidelity соответствуют показателям большинства участников отрасли. 

  • Fidelity не взимает комиссию за сделки с онлайн-акциями, ETF или OTCBB. 
  • Комиссия по сделкам с опционами не взимается. Комиссия за контракт составляет 0,65 доллара США. 
  • Ордер на 50 опционных контрактов стоит 32,50 доллара. 
  • Покрытая сделка колл на 500 акций плюс 5 контрактов будет стоить 3,25 доллара. 
  • Комиссия паевого инвестиционного фонда для средств вне программы «Нет комиссии за транзакцию» составляет 49,95 долларов США. 
  • Маржа варьируется от 9,325% для баланса 10 000 долларов США и до 7,825% для более 100 000 долларов США.
  • Плата за бездействие, закрытие или перевод счета, исполнение/назначение, отправку и получение переводов, отправку чеков или бумажных отчетов и торговых подтверждений не взимается. 
  • За большинство заказов взимается комиссия за обмен, которая обычно составляет доли от пенни за акцию или контракт, которые Fidelity передает своим клиентам. 
  • С некоторых паевых инвестиционных фондов будет взиматься плата в размере 75 долларов только при первоначальной покупке, включая отраслевых гигантов Vanguard Funds. Другие семейства фондов, на которые взимается эта плата, включают CGM Funds, Dodge & Cox Funds и Sequoia Funds. 
  • Комиссия живого брокера составляет 32,95 доллара за сделку. 
  • Международные сделки предполагают широкий диапазон комиссий в зависимости от рынка, поэтому внимательно изучите эти комиссии перед тем, как вводить ордер.

Удобства исследований 

Предложения Fidelity по исследованиям на веб-сайте включают гибкие скринеры для акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и фиксированного дохода, а также различные инструменты и калькуляторы. 

Скринеры акций и ETF

Скринер акций относительно прост в использовании, с возможностью просмотра оценок ESG от MSCI. По мере добавления критериев вы увидите обновленное количество акций, прошедших через критерии. Несколько экранов экспертов, а также тематических экранов встроены и могут быть настроены. Средство проверки ETF похоже на средство проверки акций, но включает рейтинги аналитиков. Для ETF доступны тематические экраны, но нет встроенных экранов экспертов. При исследовании ETF вы можете ввести тикер (или группу тикеров), чтобы найти ETF, содержащие эти акции. 

Скринеры опционов

В качестве дополнительных опций есть сканеры на базе LiveVol, а также возможность создания пользовательского сканирования. В Active Trader Pro вы найдете 26 предустановленных фильтров для поиска возможностей торговли опционами на основе объема, открытого интереса, объема опционного контракта, разницы в волатильности, доходов и других критериев. Вы можете создавать собственные экраны примерно из 200 индивидуальных критериев.

Скринеры с фиксированным доходом

Инвесторы с фиксированным доходом могут использовать скринер облигаций, чтобы отсеять почти 120 000 предложений вторичного рынка, доступных по различным критериям, и построить лестницу облигаций. Таблица доходности обновляется каждые 15 минут на основе текущих данных. 

Инструменты и калькуляторы

Fidelity предлагает множество инструментов и калькуляторов, от создания бюджета до анализа вашей инвестиционной стратегии. Страница Инструменты и калькуляторы показывает их все сразу и позволяет вам выбирать из длинного списка, насчитывающего около 40 инструментов. Инструменты включают очень полезный инструмент гипотетической торговли, который показывает влияние на ваш портфель будущей покупки или продажи. 

Генераторы торговых идей

Тот, кто ищет идею для торговли опционами, могут погрузиться в Инструмент сочетания стратегий, который позволяет клиентам, которые знают, какая базовая стратегия и опционная стратегия их интересует и искать торговые идеи. Оценщик стратегий оценивает и сравнивает различные стратегии; результаты могут автоматически заполнять торговый тикет. Вы можете искать стратегии покрытого колла и календарного спреда в списке акций Argus «Покупка и удержание». 

Новости и исследования

На веб-сайте представлены многочисленные источники новостей, которые можно сортировать по фондам, спискам наблюдения и обновлениям в режиме реального времени. Источники новостей включают мировые рынки. На Active Trader Pro вы можете настроить потоковую передачу новостей и видео с Bloomberg TV. 

Клиенты Fidelity имеют доступ к интегрированным сторонним исследованиям из таких источников, как Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research и Zacks. В этом разделе вы можете ознакомиться с предлагаемой стратегией распределения, основанной на исследовании CFRA. Количественные и качественные показатели на каждой странице исследования акций включают данные MSCI и положение по сравнению с аналогами. События технического анализа, измеренные Recognia, отображаются на графиках. Вы найдете дополнительные собственные и сторонние исследования на странице акций или ETF. 

Технический анализ и графики

Веб-графики Fidelity объединяют технические модели и события, предоставленные Recognia, и оценку социальных настроений, предоставленную Social Market Analytics. Расширенный график предлагает возможность видеть исторические данные о ценах за 40 лет, внутридневные данные за 30 дней, данные за расширенные часы и более 60 полностью настраиваемых технических индикаторов. Графики в Active Trader Pro более гибкие и настраиваемые. Хотя возможности построения графиков в мобильном приложении относительно ограничены, они все же лучше, чем у большинства других брокеров.  

Образование 

Онлайн-центр обучения Fidelity содержит более 600 материалов в таких областях, как опционы, фиксированный доход, фундаментальный и технический анализ и выход на пенсию. Образовательный контент состоит из статей, видео, вебинаров, инфографики и записанных вебинаров. Контент представляет собой смесь контента, созданного Fidelity и сторонних разработчиков, который включает курсы, предназначенные для продвижения ученика вперед. Fidelity также предлагает еженедельные сеансы онлайн-коучинга, на которых клиенты могут посещать небольшую группу (8–10 участников) онлайн-образовательных сессий, чтобы подробно обсудить различные темы и варианты технического анализа. В мобильных приложениях есть то, что Fidelity называет обучающими программами, которые помогают начинающим инвесторам лучше понять рынок и концепции инвестирования. 

В июле 2020 года Fidelity запустила мобильное приложение под названием Fidelity Spire, призванное помочь молодым людям на их пути к достижению своих финансовых целей. Бесплатное приложение помогает пользователям ставить цели и определять их приоритеты, а также определять, куда вкладывать средства в зависимости от временных рамок. Fidelity Spire позволяет связывать цели с двумя разными типами учетных записей Fidelity. Для краткосрочной цели, установленной в Fidelity Spire, рекомендуется учетная запись Fidelity Cash Management без комиссий или минимального остатка, а также без возмещения комиссионных сборов через банкомат. Для достижения долгосрочных целей, с возможностью роста инвестиций со временем, пользователи могут решить, будут ли они вкладывать самостоятельно или подпишутся на консультационную услугу по робототехнике, такую ​​как Fidelity Go. Пользователи также могут принять рекомендации Spire и самостоятельно управлять своими инвестициями на обычном брокерском счете Fidelity.

Страница «Моменты» предназначена для того, чтобы осведомлять клиентов в серьезных изменениях в жизни. Темы включают покупки дома, вступление в брак или развод, потерю родителя или супруга, рождение или усыновление ребенка, отправку ребенка в колледж, переход на пенсию. Страница красиво оформлена и предлагает полезные советы. 

Обслуживание клиентов 

  • Круглосуточная телефонная линия 
  • Онлайн-чат
  • Часто задаваемые вопросы
  • Вы можете поговорить с живым брокером (за любые сделки, совершаемые через брокера, взимается дополнительная плата)  

Безопасность Fidelity соответствует отраслевым стандартам:

  • Пользователи мобильного приложения могут входить в систему с биометрическим распознаванием (по лицу или отпечатку пальца).  
  • Вопросы безопасности используются, когда клиенты входят в систему из неизвестного браузера. 
  • Транзакции с более высоким риском, такие как телеграфные переводы, требуют двухфакторной аутентификации.
  • Fidelity имеет дополнительную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC), которая включает лимит неинвестированных денежных средств в размере 1,9 миллиона долларов. Согласно Fidelity, это максимальная защита SIPC, доступная в настоящее время в брокерской индустрии.
  • В течение ноября 2019 года Центр исследования кражи личных данных не обнаружил серьезных утечек данных ни в одном из офисов Fidelity. 

Вердикт

Fidelity предлагает отличную ценность для инвесторов любого уровня опыта. Те, кто заинтересован в проведении собственных исследований, будут довольны предоставленными ресурсами. Инвесторы, предпочитающие покупать и держать, и трейдеры, торгующие акциями, хорошо обслуживаются, что говорит о том, насколько крупной и всесторонней является Fidelity как онлайн-брокер. Трейдеры деривативов, особенно те, кто торгует фьючерсами и фьючерсными опционами, являются одной из немногих групп инвесторов, которые не найдут себе пристанище в Fidelity. Существуют инструменты для трейдеров опционами, но конкурирующие платформы лучше справляются с поиском торговых возможностей. В некоторых случаях существуют неудобные переходы между определенными функциями, такими как скринеры. 

Перспектива развития Fidelity сосредоточена на улучшении пользовательского опыта, заявляя, что ее цель — продолжать соответствовать ожиданиям клиентов в отношении клиентского опыта и простоты использования.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.