Fulcrum Отзывы

Fulcrum Отзывы

О компании Fulcrum

Fulcrum — это платформа для торговли криптовалютой, которая объединяет кредиторов и заемщиков с упором на децентрализацию. Платформа не выполняет никаких проверок кредитоспособности или проверки пользователей, предпочитая не следовать практикам «знай своего клиента» (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML), как это принято в DeFi. Используя свой протокол bZx с открытым исходным кодом, платформа Fulcrum может похвастаться минимальным риском несанкционированного доступа к вашим криптовалютным кошелькам, когда вы, как клиент, по-прежнему контролируете свои ключи без прямого доступа платформы. Платформа предоставляет держателям криптовалюты возможность получать пассивный доход, не «отказываясь от контроля» над своими токенами, делая займы более безопасными, но, следовательно, вызывая более высокие процентные ставки по займам.

Кредитование

Fulcrum поддерживает криптовалютное кредитование, не отказываясь от полного контроля над вашими токенами. Он отличается от некоторых платформ криптовалютного кредитования тем, что не обещает минимального депозита или периодов блокировки, а также позволяет снимать средства в любое время.

Криптовалюты, которые вы вносите, помещаются в объединенный пул активов Fulcrum, который затем заемщики используют для маржинальной торговли. Когда вы одалживаете средства, они обмениваются на соответствующие токены (например, ETH → iETH, BTC → iBTC и т. Д.). Эти токены эквивалентны по стоимости их обычным криптовалютным аналогам (например, 2,5 iETH == 2,5 ETH), однако они представляют собой токены, накапливающие проценты, которые предназначены для непрерывного роста стоимости, пока вы их держите.

Когда вы снимаете ссуду, вам выплачивается пропорциональная сумма начисленных процентов.

iTokens

В приложении Fulcrum iTokens используются для представления доли в кредитном пуле. Затем он увеличивается в размере за счет процентных сборов, выплачиваемых заемщиками. Эти токены могут быть проданы на Uniswap, DEX или централизованных биржах как средство выхода из вашей позиции. Кроме того, эти токены можно использовать в качестве залога на платформе Fulcrum.

Расчет заработанных процентов

Начисленные проценты на Fulcrum делятся между всеми кредиторами, которые разместили средства. Если кредитор покидает пул (т.е. снимает свои средства), тогда проценты распределяются между меньшим количеством пользователей, и, следовательно, остальные кредиторы получают больше процентов. Заработанные проценты распределяются между кредиторами пропорционально количеству токенов, которые они держат.

В качестве примера рассмотрим четыре кредитора с равными долями участия, каждый из которых зарабатывает 2,5% годовых (всего 10%). Когда один кредитор снимает свои средства, процентная ставка увеличивается до 3,33% годовых для каждого из трех оставшихся кредиторов.

Страховой фонд

Если какие-либо ссуды на платформе Fulcrum недостаточно обеспечены и не ликвидированы должным образом, создается страховой фонд для смягчения любых потенциальных убытков, понесенных кредиторами. Этот страховой фонд оплачивается за счет 10% процентных ставок, выплачиваемых заемщиками. Это снижает риск кредитования вашей криптовалюты на платформе.

Заимствование

Заимствование криптовалюты с платформы не осуществляется напрямую через Fulcrum, вместо этого это делается через другую кредитную платформу, принадлежащую той же материнской компании: Torque. Заимствование так же просто, как и другие функции платформы, где предварительные условия включают наличие кошелька Ethereum, некоторого количества ETH, доступного для оплаты, и некоторых токенов ERC20 для использования в качестве обеспечения.

Сумма залога, которую вы должны внести, рассчитывается по соотношению залога к ссуде, которое имеет избыточное обеспечение, чтобы снизить риск для кредиторов. Ваша позиция будет ликвидирована только тогда, когда поддерживаемая маржа будет ниже 15% и на сумму, которая доведет поддержание маржи до 25%. Такая частичная ликвидация снижает риск проскальзывания, который может возникнуть в случае проведения крупных ликвидаций.

Fulcrum Отзывы

Расчет процентных ставок

Процентные ставки, используемые Fulcrum, следуют принципу «спроса и предложения». Когда кредитор добавляет средства, проценты снижаются, а когда заемщик берет средства, проценты повышаются. Процентные ставки по займам в валютах могут составлять от 1 до 40%, в зависимости от количества заимствованных и доступных активов. По сути, если в кредитном пуле много активов, процент по займам снижается, чтобы стимулировать трейдеров использовать некоторые из активов. Эти процентные ставки могут варьироваться изо дня в день, от валюты к валюте.

Ставка

Платформа Fulcrum, помимо заимствования и кредитования, позволяет своим пользователям осуществлять выращивание урожая посредством стейкинга. Урожайность — это концепция криптовалюты, определяемая как «блокирование» ваших активов в криптовалюте, что, в свою очередь, дает вам вознаграждение. Это позволяет вам зарабатывать фиксированные или переменные проценты, инвестируя в рынки DeFi. Fulcrum делает это посредством депонирования токенов управления (например, на Ethereum через BZRX), что затем позволяет вам зарабатывать часть сборов, собранных с протокола bZx (то есть того, который используется Fulcrum).

Вкратце, это означает, что вы можете вернуть часть комиссионных, уплаченных во время заимствования или торговли на Fulcrum, а также предоставить вам долю в самом протоколе, что позволит вам зарабатывать дополнительные криптовалюты.

Например, если пользователь A ставит 1000 BZRX, а общий оборот составляет 2000 BZRX, то пользователь A имеет право на половину сборов, генерируемых протоколом bZx.

Торговля

Fulcrum поддерживает маржинальную торговлю криптовалютами на своей платформе, которая включает торговлю с кредитным плечом, а также покупку и продажу. Использование кредитного плеча позволяет трейдерам увеличивать количество активов, которыми они могут торговать, увеличивая как потенциальную прибыль, так и убытки. Эти заемные активы называются маржинальными ссудами и требуют от трейдера депонирования части своих активов в качестве обеспечения. Это рассчитывается с использованием отношения залога к ссуде, где, если сделка падает ниже указанного отношения, тогда часть / вся позиция ликвидируется, и кредитору выплачиваются выплаты с использованием обеспечения.

Чтобы открыть сделку, вам необходимо сначала настроить кошелек Ethereum, содержащий криптовалюту, которую вы хотите использовать. Платформа Fulcrum позволяет легко и просто выбрать рынок, на котором вы хотите совершить сделку, например «fWETH-DAI», и размер кредитного плеча, который вы хотите использовать для длинных или коротких позиций. На Fulcrum вы можете использовать кредитное плечо до 1:15. Сохранение примера «fWETH-DAI» с использованием кредитного плеча 1: 5 на 200 fWETH позволит вам торговать так, как если бы у вас было 1000 fWETH. Дополнительные 800 заимствованы у Fulcrum.

После открытия сделки у вас есть возможность частично закрыть свои позиции, а не полностью. Это может быть выгодно тем, кто хочет вывести только часть средств. Кроме того, вы можете изменить залог, внося или снимая с него средства.

Сборы

При открытии сделки клиенты Fulcrum должны уплатить проценты на 28 дней, которые затем распределяются между кредиторами. Если вы закрыли свою позицию до окончания этого периода, оставшиеся платежи будут вам возвращены. Все комиссии Fulcrum оплачиваются в Ethereum (ETH), хотя залог может быть предоставлен с помощью любого токена ERC20.

Буфер процентов должен поддерживаться посредством платежей вручную или пролонгации позиции, которая использует обеспечение для выплаты 28-дневных процентов. Плата за газ Ethereum также взимается в качестве обеспечения сделки (стоимость газа при пролонгации и эквивалент стоимости газа в качестве вознаграждения для исполнителя). Если стоимость пролонгации превышает стоимость обеспечения, часть позиции будет ликвидирована.

Процесс автоматического пролонгации дороже, чем ручная выплата процентов вперед, и Fulcrum рекомендует ручную оплату пролонгации как средство экономии денег.

Следует отметить, что увеличение / уменьшение количества кредиторов в пуле активов Fulcrum не означает уменьшение / увеличение интереса, если у вас уже есть открытая позиция.

При заимствовании криптовалюты у Torque взимается комиссия за оформление в размере 0,09%, а также комиссия в размере 10% от уплаченных процентов. Трейдеры, занимающие криптовалюту у Torque, получают обратно 50% своих комиссий в виде токенов vBZRX. Также существует комиссия в размере 0,15% от всех сделок.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.