Криптовалюта против акций, что лучше для вас

Криптовалюта против акций, что лучше для вас

Криптовалюта захватила мир штурмом, особенно в последние несколько лет. Общая стоимость всех цифровых валют выросла до более чем 2 триллионов долларов. По данным CoinMarketCap.com, самым популярным из них является биткойн , в который вложили более 1 триллиона долларов. Инвесторы устремились в эту цифровую золотую лихорадку, часто не обладая достаточными знаниями.

Быстрое развитие криптовалюты заставляет многих инвесторов сомневаться в акциях в их портфелях. Но между акциями и криптовалютами существует множество различий . Самым важным является то, что акции — это доля владения в бизнесе (обеспеченная активами и денежным потоком компании), тогда как криптовалюта в большинстве случаев ничем не подкреплена.

Если вы покупаете криптовалюту, важно понимать, что вы покупаете, и чем они отличаются от традиционных инвестиций, таких как акции, которые имеют солидный долгосрочный послужной список.

Стоит ли инвестировать в криптовалюту или акции?

Любой сообразительный инвестор должен точно знать, во что он инвестирует. Очень важно взвесить риски и выгоды от инвестирования, а также то, что будет способствовать успеху инвестиций. Если у них нет такой информации, они не смогут произвести расчет. В данном случае это не совсем инвестирование — это больше похоже на азартные игры.

Вот ключевые вещи, которые инвесторы должны знать об акциях и криптовалюте.

Акции

Акция — это долевое участие в бизнесе. Это легко упустить из виду, если вас ошеломят колебания цен на акции и возможность получения прибыли. Как юридическая доля владения в бизнесе, акции дают акционерам право требования на активы и денежные потоки бизнеса. Они поддерживают ваши инвестиции и служат основой для их оценки.

Почему акции растут и падают: цена акций движется по мере того, как инвесторы оценивают будущий успех компании. Хотя инвесторы могут стать чрезмерно оптимистичными в отношении акций в краткосрочной перспективе, цена акций в конечном итоге зависит от способности компании увеличивать свою прибыль в долгосрочной перспективе. То есть акции растут в долгосрочной перспективе из-за успеха базовой компании.

Чтобы акция была успешной инвестицией, базовая компания должна хорошо работать с течением времени.

Криптовалюта

Как правило, криптовалюта не поддерживается твердыми активами (за исключением специализированных стейблкоинов ), и это относится к наиболее популярным криптовалютам, таким как Биткойн и Эфириум . Криптовалюта может позволить вам выполнять определенные функции, такие как отправка денег другому лицу или использование смарт-контрактов, которые автоматически выполняются после выполнения определенных условий.

Почему криптовалюта растет и падает: поскольку криптовалюта не поддерживается активами или денежным потоком, единственное, что движет ценами на криптовалюту, — это спекуляции, вызванные настроениями. По мере изменения настроений цены меняются — иногда резко. Таким образом, криптовалютой движет только надежда на то, что кто-то купит ее за большее в будущем — то, что называется «теорией инвестирования с большим дураком».

Чтобы криптовалюта была успешной инвестицией, вы должны заставить кого-то купить ее у вас дороже, чем вы за нее заплатили. То есть рынок должен относиться к этому более оптимистично, чем вы.

Криптовалюта и акции: что учитывать

Риски и безопасность

Если вы думаете об инвестировании в какие-либо рыночные инвестиции, такие как криптовалюта и акции, вам необходимо тщательно взвесить свою терпимость к риску. Сможете ли вы справиться с волатильностью таких активов? Насколько хорошо вы реагируете на прибыли и убытки в своих инвестициях?

Акции

  • Акции представляют собой долю владения в компании, поэтому доходность акций в долгосрочной перспективе зависит от успеха лежащей в основе компании.
  • Если инвесторам не нравятся акции, они могут продать их и снизить цену, но в конечном итоге компания должна разориться, чтобы акции стали бесполезными.
  • Волатильность акций высока, и многие акции могут вырасти на 100 и более процентов за год и так же быстро упасть.
  • Фондовый рынок — это устоявшийся способ инвестирования с хорошей репутацией, как правило.
  • Инвесторы, которые не хотят покупать отдельные акции, могут владеть фондами, например фондами, основанными на Standard & Poor’s 500 , которые со временем увеличиваются в среднем на 10 процентов в год.

Криптовалюта

  • Поскольку криптовалюта, как правило, не подкрепляется активами или денежным потоком, она полагается только на то, что настроения становятся более благоприятными, чтобы поднять ее цену.
  • Если трейдеры решат, что они не хотят владеть криптовалютой, она может упасть до нуля, потому что она ничем не подкреплена.
  • Волатильность здесь особенно велика: криптовалюты растут или падают на 50 или более процентов за год.
  • Страны могут полностью запретить криптовалюту, как это сделал Китай в 2021 году.
  • Поскольку криптовалюта относительно новая, она еще не утвердилась как класс активов.
  • Какими бы рискованными не были бы акции, криптовалюты еще более спекулятивны.

Временной горизонт

Ваш временной горизонт — когда вам нужны деньги от инвестиций — является ключевым критерием. Чем короче ваша временная шкала, тем безопаснее должен быть ваш актив, чтобы он был там, когда он вам нужен. Чем более волатильный актив, тем меньше он подходит для тех, у кого короткие сроки. Как правило, эксперты предполагают, что инвесторам в рискованные активы, такие как акции, нужно как минимум три года, чтобы преодолеть волатильность.

Акции

  • Акции менее волатильны, чем криптовалюты. Отдельные акции более волатильны, чем портфель акций, который, как правило, выигрывает от диверсификации .
  • Акции лучше подходят инвесторам, которые могут оставить свои деньги в покое и не нуждаются в доступе к ним. Как правило, чем дольше вы можете вкладывать средства, тем лучше.
  • Некоторые акции могут быть более волатильными, чем другие. Например, акции роста, как правило, колеблются гораздо больше, чем стоимость акций или дивидендных акций .
  • Инвесторы могут переключиться с более агрессивных акций (акций роста) на более безопасные (акции с дивидендами), поскольку им нужно использовать свои деньги, например, когда они приближаются к пенсии.

Криптовалюта

  • В 2021 году Биткойн потерял более половины своей стоимости за несколько месяцев, а затем вырос на 100 процентов. Такая волатильность делает криптовалюту непригодной для краткосрочных инвесторов.
  • Криптовалюта лучше подходит для трейдеров, которые могут оставить свои деньги привязанными и дождаться их восстановления. Думайте о годах, а не о неделях.

Управление портфелем

Когда вы думаете о создании своего портфеля, вам не нужно делать выбор между криптовалютой и акциями, а также другими видами активов, такими как облигации или фонды. Все дело в том, чтобы взвесить ваш портфель таким образом, чтобы он соответствовал вашему риску и временному горизонту.

Криптовалюта

  • Учитывая присущие ей риски, криптовалюта работает лучше при небольшом распределении в вашем общем портфеле. Думаю, 5 процентов или меньше.
  • Даже небольшое распределение может творить чудеса с вашим портфелем, если криптовалюта действительно набирает обороты. Кроме того, ограничение небольшого распределения защищает вас от полной потери, если криптовалюта никуда не денется.
  • Если криптовалюта становится значительной частью вашего портфеля, вы можете перераспределить больше своих денег в акции, чтобы снизить общий риск своего портфеля.

Акции

  • Учитывая сильную долгосрочную репутацию акций, диверсифицированная коллекция акций должна составлять большую часть вашего портфеля, особенно если у вас есть десятилетия до того, как вам понадобится ее использовать.
  • Если вы инвестируете в отдельные акции, вам необходимо тщательно изучить свои акции, чтобы получить хорошую прибыль.
  • Если вы инвестируете в фонды, вы можете купить широко диверсифицированный фонд, такой как индексный фонд S&P 500, без значительных исследований и пользоваться потенциалом высокой доходности.

Заключение

Криптовалюта резко выросла в цене, но инвесторы должны понимать, во что они вкладываются, а не просто торопиться. Если вы решите сделать ставку на криптовалюту, подумайте, насколько она соответствует вашей терпимости к риску и финансовым потребностям. Инвесторы могут получать хорошую прибыль, не вкладывая средства в криптовалюту, а некоторые инвесторы, в том числе такие легенды, как Уоррен Баффет, не будут трогать криптовалюту.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.